О предъявлении паспорта при продаже ювелирных изделий

Вопрос: Имеют ли право ювелирные магазины отказать в продаже ювелирного изделия, если не предъявлять паспорт? Не нарушает ли это права потребителя? Законно ли требование предъявления паспорта при покупке ювелирных изделий?

Ответ:

Отказ коммерческой организации от заключения публичного договора при наличии возможности предоставить потребителю соответствующие товары, услуги, выполнить для него соответствующие работы не допускается (пункт 3 статьи 426 ГК РФ).

В соответствии со статьей 426 ГК РФ договор между потребителем и продавцом является публичным договором, т.к. согласно пункта 1 указанной статьи, публичным договором признается договор, заключенный коммерческой организацией и устанавливающий ее обязанности по продаже товаров, выполнению работ или оказанию услуг, которые такая организация по характеру своей деятельности должна осуществлять в отношении каждого, кто к ней обратится (розничная торговля, перевозка транспортом общего пользования, услуги связи, энергоснабжение, медицинское, гостиничное обслуживание и т.п.).

Однако вопрос о предъявлении паспорта при продаже ювелирного изделия регулируется не законодательством в сфере защиты прав потребителей, а Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон), согласно которому организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя.

Федеральный закон устанавливает пороговые суммы платежа при операциях с ювелирными изделиями, при которых не требуется проведение процедуры идентификации покупателя. В соответствии с п. 1.4-2 ст. 7 Федерального закона при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 100 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Если покупатель не предоставляет свой паспорт для проведения продавцом идентификации, продавец имеет полное право отказать ему в продаже ювелирного изделия без каких либо негативных для себя последствий. Таким образом, паспорт придется показать, если покупка потребителя окажется свыше 40000 рублей, это если идет оплата наличными, а если оплата производится картой, то сумма гораздо больше – 100000 рублей. Но если вдруг продавец усомнился в благонадежности потребителя или есть сомнения в происхождении его дохода, то он вправе потребовать паспорт и при покупке ювелирного изделия любой стоимости. Если же покупатель откажется предъявить паспорт, то ювелирный магазин может отказать ему в приобретении украшений, и объяснять причину отказа персонал не обязан. Помимо паспорта необходимо предоставить другие данные, такие как заполнение анкеты, в которой будут указаны, среди прочего, источники дохода гражданина, его положение (наемный работник, руководитель среднего или высшего звена и т.д.) и цель приобретения ювелирного украшения.